Fraude eletrônica: criminosos visam adiantamentos de imóveis

Jul 11, 2023

“Quando você é vítima disso, é uma coisa muito pessoal e embaraçosa”, diz Cronkright. “Você se sente violado, você se sente exposto... Isso transcende a perda monetária”.

Benjamin diz que quando ele e sua esposa descobriram a fraude, sentiram “descrença e choque imediatos” e ficaram “zangados e extremamente deprimidos por um longo tempo”.

​​O casal fez uma segunda hipoteca de sua casa para ter o suficiente para pagar a nova propriedade em dinheiro – exigência do vendedor – e posteriormente passou grande parte dos últimos seis anos pagando a dívida. “Nós dois íamos nos aposentar dentro de alguns anos, mas todos os planos foram destruídos”, diz Benjamin. Ele ainda trabalha em tempo integral como diretor de escola e Joyce permaneceu no cargo até setembro passado.​​

Enquanto isso, Benjamin passou inúmeras horas pesquisando esses golpes e as complexidades de seu próprio caso. O casal está processando seu advogado e agente imobiliário por não avisá-los sobre a ameaça de fraude eletrônica. A agente “esqueceu de incluir o Formulário de Aviso de Transferência Bancária de sua agência, que precisava ser assinado e devolvido junto com o contrato”, diz ele, e também comprometeu a segurança de suas interações ao usar suas contas de e-mail pessoal e comercial para se comunicar com o casal. . E, afirma o casal, o advogado não percebeu a falta de aviso.​​

Benjamin diz que a única coisa que lhes foi dito “foi que seria um acordo somente em dinheiro e que esperariam um e-mail com informações sobre a transferência eletrônica alguns dias antes da data real de fechamento contratada”.

O advogado imobiliário e o agente alegaram que não tinham responsabilidade legal de alertar os compradores sobre o golpe e tentaram, sem sucesso, encerrar o caso. O casal tem uma data de julgamento no próximo mês.

​​Benjamin é enfático ao dizer que existe uma maneira fácil de prevenir esse crime: “Em vez de incluir o formulário de alerta de fraude de transferência eletrônica enterrado em um contrato, o corretor e o advogado deveriam ter, cada um, um formulário simples que declarasse: 'Não transfira -transferir/enviar qualquer dinheiro para qualquer pessoa a qualquer momento, mesmo que você ache que conhece a pessoa que está solicitando o dinheiro, sem primeiro entrar em contato comigo pessoalmente” em um número de telefone específico.

Ele sugere que o cliente e o corretor ou advogado assinem o formulário, depois “façam cópias para todos e coloquem o formulário diretamente nas mãos do cliente”.

​​A boa notícia é que muitos profissionais do setor imobiliário agora consideram parte de sua prática ser claro sobre a ameaça.​

Tricia Messerschmitt, corretora imobiliária de longa data em Washington, DC, diz que sua empresa, Compass, protege o e-mail de seus agentes com autenticação de dois fatores e outras medidas de segurança. E os agentes em sua região são obrigados a alertar os compradores de casas sobre a ameaça de fraude eletrônica de duas maneiras, diz ela. “Nós contamos a eles verbalmente”, diz ela, “e entramos em contato com eles por escrito para contar como isso está acontecendo e o que fazer para se proteger”.

Um ponto-chave que Messerschmitt diz que sempre compartilha com os clientes: “Nem a Compass nem qualquer um dos parceiros que temos, as empresas de liquidação, jamais enviarão a você por e-mail instruções de transferência não solicitadas”.

A Associação Nacional de Corretores de Imóveis aconselha seus membros a tomarem precauções semelhantes, sugerindo que os corretores imobiliários incluam uma nota sob suas assinaturas de e-mail que alerta os clientes sobre a ameaça de fraude eletrônica, começando com “AVISO IMPORTANTE: Nunca confie nas instruções de transferência enviadas por e-mail. ..”

Discuta a segurança financeira com seu agente. Quando você entrar em contato com um corretor de imóveis pela primeira vez, pergunte como o dinheiro será transferido com segurança entre as partes, diz Cronkright. Ele sugere perguntar: “Qual empresa de títulos você está usando? Como posso levar dinheiro para eles com segurança e como saberei se é seguro?' O agente deve ser capaz de educar o consumidor de forma descritiva e sucinta sobre como os fundos serão protegidos durante o processo. E se você estiver trabalhando com um agente que não pode fazer isso, considere encontrar um agente diferente.”​​